Valoriser

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La valorisation de son patrimoine est essentielle pour atteindre ses objectifs financiers à long terme. Il existe plusieurs moyens pour y parvenir, tels que les programmes de versements, les arbitrages, les contrats d'assurance-vie et les plans d'épargne-retraite (PER).

Les versements programmés permettent de planifier régulièrement des sommes d'argent sur différents supports financiers en fonction de vos besoins et de vos objectifs. Les arbitrages vous permettent de répartir la valeur de votre épargne entre les différents supports pour adapter votre épargne à vos projets.

Les contrats d'assurance-vie sont une solution de gestion patrimoniale adaptée à vos besoins d'épargne. Ils proposent une offre financière large et diversifiée, avec un large choix de supports financiers pour une diversification de l'épargne d'une part, et des supports sélectionnés pour vous faire profiter des meilleures opportunités d'autre part. Vous pouvez également suivre en temps réel votre épargne grâce à des modes de gestion libre ou pilotée.

Les Plans d'Epargne Retraite (PER) vous permettent de constituer un complément de revenus tout en consommant vos impôts. Pendant votre vie active, vous pouvez alimenter votre contrat par des versements libres ou programmés. À la retraite, vous pouvez percevoir votre épargne en capital, en capital fractionné ou en rente viagère. Il existe également des possibilités de sorties anticipées en cas de besoin, telles que l'achat de votre résidence principale, la situation de surendettement, la fin de droits à l'assurance-chômage, le décès de votre conjoint ou partenaire lié par un pacte civil de solidarité, etc.

En sortie, il existe des particularités à prendre en compte, comme le montant de la rente dépendant de plusieurs critères tels que votre épargne avantageuse, votre espérance de vie, le type de rente ou chaque option de rente choisie.

Notre équipe vous accompagne pour vous aider à valoriser votre patrimoine en fonction de vos besoins et de vos objectifs. Nous sommes à votre disposition pour vous conseiller et vous guider dans vos choix d'investissement.

Le contrat de capitalisation est un produit d'épargne qui offre à ses souscripteurs, tant les personnes physiques que les personnes morales, un large choix de supports dans lesquels investir. Il présente l'avantage de pouvoir être utilisé pour donner de son vivant, en profitant d'un cadre fiscal avantageux.

En souscrivant un contrat de capitalisation, les personnes physiques peuvent faire l'objet d'une donation en démembrement, c'est-à-dire séparer l'usufruit et la nue-propriété, pour optimiser les charges fiscales lors d'un don ou d'un héritage.

Pour les personnes morales, le contrat de capitalisation est également une solution intéressante pour gérer leur trésorerie. En effet, elles peuvent souscrire un contrat et y verser leur trésorerie, et ainsi bénéficier d'un cadre fiscal permettant de gérer leur patrimoine.

Notre groupe vous informe sur les différentes options de soutien d'investissement disponibles et les avantages fiscaux liés à ce produit d'épargne, pour vous aider à faire le choix qui conviendra le mieux à vos besoins et à vos objectifs. Nous sommes à votre disposition pour vous conseiller et vous guider dans vos démarches.